On confond souvent conseiller en gestion de patrimoine et conseiller bancaire.

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Pourtant, ils ne servent pas au même objectif.

Votre conseiller bancaire :

🔹 Propose principalement les produits de sa banque

🔹 Répond souvent à des objectifs commerciaux à atteindre

🔹 Sauf exception, ne peut pas proposer les offres concurrentes

🔹 Change souvent de poste ou d'agence

Votre CGP indépendant :

🔸 Accède à l'ensemble du marché (toutes banques, tous assureurs)

🔸 A une obligation légale de conseil dans votre intérêt (statut CIF, AMF)

🔸 Construit une relation sur le long terme

🔸 Transparence totale sur sa rémunération (document DER obligatoire)

🔸 Travaille avec notaires, experts-comptables, avocats

Un exemple concret :

Fonds euros en 2026 :

👉 Contrat A : 3-3,5% brut.

👉 Contrat B de votre banque : 1,5-2% brut.

Votre banquier ne vous proposera que le second.

Votre CGP, les deux.

⏳ Sur 10 ans, sur 100 000 €, l'écart peut dépasser 20 000 €.

⭐ À retenir :

➡️ Un CGP est plus adapté si vous souhaitez une stratégie patrimoniale globale, optimisée fiscalement et indépendante.

➡️ Un conseiller bancaire est plus pertinent si vous avez besoin d'un interlocuteur pour vos opérations courantes.

💬 Instinctivement, lequel auriez-vous choisi ?

Prêt à construire ou ajuster une stratégie d’investissement équilibrée et personnalisée ?

Notre équipe de conseillers experts est à votre écoute pour vous accompagner dans vos projets patrimoniaux. 🤝