Notre démarche

Une activité réglementée

Octopus Patrimoine est un cabinet de Conseil en Gestion de patrimoine, à Angers. Notre activité est réglementée et représentée par une association de CIF (Conseiller en Investissements Financiers) qui est la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.

Nos conseillers en gestion de patrimoine à Angers sont amenés à exercer diverses activités :

Conseil en investissements financiers

Nos experts angevins conseillent nos clients sur les investissements portant sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de fonds…), sur la fourniture de service d’investissement (faire appel à une société de gestion) ou bien sur la réalisation d’opérations sur biens divers (part de groupements fonciers forestiers ou viticoles par exemple).

Courtage en assurance

En représentant nos clients, nos experts en gestion de patrimoine et conseillers financiers à Angers recherchent auprès des sociétés d’assurance les solutions adaptées à ses besoins telles que des assurances-vie ou des contrats de capitalisation.

Agent immobilier

Le cabinet dispose d'une carte d'agent immobilier. Nos conseillers patrimonaux à Angers sont à même de vous proposer un large choix de biens d'investissement tant sur le plan géographique qu'en termes de dispositifs fiscaux.

Notre relation en 4 étapes

Entrée en relation

Nos premiers échanges visent à comprendre vos besoins, vos objectifs et contraintes. Un Document d’Entrée en Relation (DER) reprenant les principales informations juridiques et réglementaires de notre cabinet vous sera remis. Nos experts en gestion de patrimoine à Angers procèderont à la collecte de vos informations patrimoniales ainsi qu'à la détermination de votre profil de risque.

Présentation de la mission

Dans un souci d'efficacité, nous procéderons d’abord par une analyse de votre situation en prenant connaissance de vos données : situation familiale, professionnelle et patrimoniale. Puis, nos conseillers en gestion de patrimoine établiront une lettre de mission. La lettre de mission détaille les plans d’actions, précise le déroulement de la mission, la méthode de travail, les délais anticipés, la rémunération…. Elle souligne vos objectifs, détermine votre typologie et votre profil de risque. C’est sur la base de ce travail que nos conseillers financiers à Angers pourront vous recommander le choix des solutions les plus pertinentes.

Préconisations

À partir de cette analyse, nos gestionnaires de patrimoine élaboreront différentes stratégies patrimoniales qui vous seront présentées par votre conseiller avec un rapport écrit. C’est le compte rendu de notre mission.

Suivi et veille patrimoniale

Vous accompagner sur le long terme est une étape clé de la relation client. Au delà du plan d’actions, nos conseillers patrimoniaux feront régulièrement le point lors de rendez-vous afin de s’assurer de la concordance de vos objectifs. Votre situation est amenée à évoluer, vos objectifs sont susceptibles d'être modifiés.

Agrément