L'accompagnement d'Octopus Patrimoine
Octopus Patrimoine est un cabinet de Conseil en Gestion de patrimoine, à Angers. Notre activité est réglementée et représentée par une association de CIF (Conseiller en Investissements Financiers) qui est la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
Nos conseillers en gestion de patrimoine sont amenés à exercer diverses activités :
Nos experts conseillent nos clients sur les investissements portant sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de fonds…), sur la fourniture de service d’investissement (faire appel à une société de gestion) ou bien sur la réalisation d’opérations sur biens divers (part de groupements fonciers forestiers ou viticoles par exemple).
Courtage en assurance
En représentant nos clients, nos experts en gestion de patrimoine et conseillers financiers jouent un rôle de courtier en assurance.
Ils recherchent, auprès des principales compagnies d’assurance, les solutions les plus pertinentes en fonction des objectifs de chacun.
Cela peut inclure des contrats d’assurance-vie, des contrats de capitalisation...
Agent immobilier
Le cabinet dispose d'une carte d'agent immobilier. Nos conseillers patrimoniaux à Angers sont à même de vous proposer un large choix de biens d'investissement tant sur le plan géographique que sur la diversité de dispositifs fiscaux.
Notre relation en 4 étapes
Entrée en relation
Lors de nos premiers échanges, nous recueillons vos besoins, objectifs et contraintes. Un Document d’Entrée en Relation (DER) vous est remis. Nos experts collectent vos informations patrimoniales et déterminent votre profil de risque.
Préconisations
À partir de cette analyse, nos gestionnaires de patrimoine élaboreront différentes stratégies patrimoniales qui vous seront présentées par votre conseiller avec un rapport écrit. C’est le compte rendu de notre mission.
Présentation de la mission
Dans un souci d’efficacité, nous analysons d’abord votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale. Sur cette base, nos conseillers établissent une lettre de mission précisant les objectifs, la typologie, le profil de risque, le plan d’action, la méthode de travail, les délais, et la rémunération. Cela permet de recommander les solutions les plus pertinentes.
Suivi et veille patrimoniale
Vous accompagner sur le long terme est une étape clé de la relation client. Au delà du plan d’actions, nos conseillers patrimoniaux feront régulièrement le point lors de rendez-vous afin de s’assurer de la concordance de vos objectifs. Votre situation est amenée à évoluer, vos objectifs sont susceptibles d'être modifiés.